Transparentnost jako první filtr
Každá seriózní informační služba o investicích by měla jasně uvádět, co nabízí a co nikoliv. Pokud web ihned nerozlišuje, zda jde o regulované poradenství nebo vzdělávací obsah, je to varovný signál. Seriózní poskytovatel tento rozdíl explicitně zdůrazní, protože mu na tom záleží – nejen proto, aby splnil zákonné požadavky.
Střet zájmů: kdo za informacemi stojí
Ptejte se, zda poskytovatel informací prodává zároveň finanční produkty nebo je jejich zprostředkovatelem. Pokud ano, jeho „informace" mohou být ve skutečnosti marketingem. Nezávislá informační služba nemá přímý finanční zájem na tom, abyste zvolili konkrétní produkt. Tento rozdíl bývá mezi řádky – je dobré ho aktivně hledat.
Kvalita výstupu: co dostanete za svůj čas
Dobrá informační služba vám poskytne konkrétní odpovědi na konkrétní otázky – ne obecné fráze o „diverzifikaci" bez kontextu. Ptejte se, zda po hovoru obdržíte písemný výstup. Absence jakéhokoli dokumentu je znakem toho, že obsah nebyl připraven systematicky.
Jazyk a dostupnost pro česky mluvící
Investiční terminologie je i v češtině dost složitá – pokud vám poskytovatel komunikuje primárně v angličtině nebo v přeloženém žargonu, zbytečně přidává kognitivní zátěž. Česká informační služba by měla komunikovat přirozeně česky a vysvětlovat pojmy tak, aby je pochopil člověk bez ekonomického vzdělání.